Актуальные виды дистанционного мошенничества
С учетом достаточно жестких внешних санкционных воздействий на Российскую Федерацию и прогнозируемого спада экономики до 10-12% по заявлению ЦБ РФ, большая часть мошеннических схем которые были эффективны раньше - сейчас становятся для "владельцев" цепочек экономически не выгодными.
К сожалению, злоумышленники достаточно эффективно и оперативно перестраиваются под текущие реалии и используют актуальную "повестку" для дальнейших попыток похищать деньги у доверчивых граждан.
Для удобства мы разделили для себя все схемы на три большие группы, поскольку каждая группа обладает своими характерными чертами:
Первая группа. Телефонное мошенничество
К данной группе относится все, что связано со звонками от различных "государственных структур", "инвестиционный брокеров", "банковских сотрудников", "служб безопасности" и прочих серьезных структур. У данной группы мошенничества возникло несколько сложных факторов с точки зрения хищения денежных средств:
1. На текущий момент в РФ не работает системы бесконтактных оплат Apple Pay, Google Pay, что естественно усложняет схему воровства денег, поскольку до марта 2022 года, активно использовали максимально простые способы моментальных переводов.
2. Сейчас с учетом падения дохода части населения в РФ, основной фокус ушел в звонки по "кредитным заявкам", потенциальным жертвам рассказывают про якобы оформленные на них кредиты и дальше предлагают совершить верификационные действия и выявляют персональные данные или получают доступ в личный кабинет
3. Достаточно активно государственные органы борются с данным видом мошенничества и помимо информирования, вводят новые ограничения и сложности для мошенников - тот же "период охлаждения" при переводе с банковской карты
В любом случае данный вид мошенничества максимально эффективный и достаточно прибыльный, владельцы данных схем максимально оперативно сменять концепцию и будут дальше атаковать звонками доверчивых граждан.
Базовые рекомендации по этой группе по противодействию очень простые:
1. Ни при каких обстоятельств не сообщать звонящим персональные данные, не скачивать приложения и не заходить по отправленным ссылкам
2. Всю информацию полученную в таком разговоре имеет смысл перепроверять
3. Ни в коем случае не делать никаких переводов, проще вообще блокировать данный номер и моментально завершать разговор
Вторая группа мошенничества. Социальные сети.
С учетом опять же определенных сложностей и признания экстремисткой организации meta (facebook) в РФ, большая часть аудитории плавно перешла в телеграмм и обратно в Вконтакте. В свою очередь схему которую использовали мошенники через тот же instagramm, оперативно перевели в эти сети.
Сейчас огромное количество растущих каналов и групп где активно рассказывается об актуальных способах заработка в интернете и способов приумножить капитал. Если раньше в период с 2018 по 2020 год основным трендом было - продажа неких курсов по "успешному успеху" или "секретные способы" игры на бирже, то сейчас для этой группы характерны следующие сценарии:
1. Инвестиционные предложения от мнимых трейдеров. Часто используют раскрученную группу с аудиторией, где на постоянной основе показывают "картинку" высокого заработка, потом жертве предлагают включиться в процесс и похищают деньги посредством интернет-кошельков или переводом на физическое лицо.
2. Активно развиваются "псевдо"- магазины ушедших брендов из РФ, создаются фейковые аккаунты и жертва уверена на 100% процентов, что покупает вещи у некого торгового представителя. В реальности путем интернет-эквайринга у физического лица так же похищают денежные средства.
3. Различного рода группы, которые организовывают сбор средств на актуальную повестку - спецоперация на территории Украины (начиная от гуманитарных сборов, заканчивая сбором средств для военных нужд). Данные группы отличаются своей скоротечностью существования, недавний кейс, за май месяц было собрано порядка 45 млн руб с сочувствующих граждан буквально за период 20 календарных дней.
4. Уже можно сказать, "классические" схемы по ставкам на спорт или спекуляций на бирже. Так же после похищения денег, жертву вносят в черный список и удаляют переписку,
Базовые рекомендации по данной группе:
1. Без подтверждения личности или проверки на корректность юридического лица ни в коем случае не отправлять денежные средства третьим лицам
2. Запрашивайте подтверждающие документы, на крайний случай составляйте расписки с полной проверкой паспорта тому кому переводите.
3. Ни в коем случае не совершайте переводы на интернет-кошельки, вероятность возврата в такой ситуации близка к нулю.
4. В целом относитесь к таким видам предложений скептически, особенно если с той стороны не установленное физическое лицо, а не организация.
Мошенничество в сфере продаж через электронные площадки.
К этой группе относятся все те злоумышленники которые занимаются:
- созданием фейковых интернет-магазинов
- бонусными и cash-back сайтами
- размещением недостоверных объявлений на Авито, Яндекс. Маркет и прочих площадках
- сетевой маркетинг
- онлайн обучение, продажа дистанционных курсов
Данная группа достаточно обширная и есть огромное количество нишевых категорий начиная от подделки известного интернет-магазина, заканчивая просто продажей неких абстрактных вещей. Отличительная и главная особенность этой группы - это работа в так называемой "серой плоскости":
1. Злоумышленники действительно имеют зарегистрированные согласно законам РФ юридическую форму собственности. Они официально используют данное юр лицо для открытия расчетных счетов в банке и получения услуг по интернет-эквайрингу
2. В большинстве случаев они подписывают или предоставляют как "условно-подписанный" договор на оказанием различного вида информационных услуг, тем самым создавая сложности для жертвы в дальнейшем возврате средств
3. И самое главное они готовы и имеют людей в штате для гражданских споров в судах РФ.
Это фактически более организованный уровень мошенничества и здесь без помощи компетентных специалистов высока вероятность проигрыша дела в суде и невозможности в целом вернуть свои потерянные деньги.
Основные рекомендации к данной группе очень простые и направлены на предотвращение взаимодействия с мошенниками, а не с попыткой возврата денег от них:
Внимательно изучайте интернет-ресурс с которого планируете что-либо приобретать. Проверяйте через открытые ресурсы дату создания сайта и регистрацию домена
Запрашивайте договор перед отправкой денежных средств и просите полные реквизиты организации. Проверяйте данное юр лицо на благонадежность и количество судебных дел
Никогда не вносите 100% предоплату за оказание каких-либо услуг или обучения. 100% аванс - это индикатор мошеннической организации
- При выставлении счета внимательно читайте назначение платежа, за что конкретно Вы платите, если там несоответствие или искажение услуги, то просите указать корректное назначение
В любом случае даже если Вы поняли уже после перевода, что это обман, Ваша основная задача как можно быстрее запустить официальный процесс по возврату средств. Нет смысла ждать и надеется на доставку товара или предоставление услуги, нужно сразу обращаться в компетентные органы.